连载导语
司库体系建设是企业实现财务数字化转型和资金管理现代化的重要手段，是企业实现战略转型和高质量发展的关键支撑，也是企业应对复杂多变的全球经济环境和风险挑战的重要保障。司库承担着组织中的领导和战略引导作用，越来越多的企业以司库建设为抓手，加快推进自身财务数智化转型。
用友深耕领域资金二十余年，持续研究企业司库建设的经验与运行规律，2024 年发布了最新一期的司库白皮书。本期将为大家分享第五期：资金进阶司库｜《数智司库顶层架构：数智赋能、风险预控、精益运营》的精彩内容。期待能为司库管理者提供更丰富的工具和资源，以应对不断变化的商业挑战。
目录
数智司库顶层架构：数智赋能、风险预控、精益运营
顶层设计
在数据经济时代，高质量发展有一个特别重要的路径，就是创新驱动；创新驱动需要有高瞻远瞩的顶层设计和应用功能的支撑，战略级司库建设的关键要义就体现在如何理解数智时代资金管理的关键特征，如何利用好数智时代的新技术、新思维和新模式；实现数智赋能、风险预控、精益运营。
战略级司库需要有前瞻性的顶层设计：
- 适配好企业不同发展阶段的司库管理模式要求，支撑打造多层级一体化司库管理模式；
- 结合好企业级的前端销售、采购的收付款活动和外部投融资现金流活动作为战略级司库的三大循环运转机制，实现司库体系下企业营运资金池的最佳配置；
- 利用好企业大数据，以精业益财融合式的资金管控和模型辅导的资金预测曲线为企业投融资管理提供更为科学的决策依据；
- 构建好业务生态链协同的新结算，链接交易对手、企业数字化业务系统和银行全链条结算通路，提升数字化企业的结算协调效率；
- 激活好全维度可融金融要素，深入盘活数字时代下企业的各类实体资产和数据资产，利用金融资源统筹赋能创新价值，结合数智产融助推企业战略执行，优化企业可持续发展下的产业分布。
战略级司库需要有数字化的应用主题：
- 坚持资金业务的管理数字化，让业务开展时有数据支撑、智能加持；
- 坚持资金业务的管理数字化，让多维模型作为资金预算基座、精准预测底座；
- 坚持资金业务的数字化经营，让资金防控前置作为执行资金预算的有效执行；
- 坚持资金业务的数字化经营，让资金平衡、动态预算的作为过程依据持续优化管理模式；
- 坚持数智化的资金经营方向，让资源配置模型化、智能化，从根本上发挥资金金融资源的规模效应，实现金融资源的有效配置。
用友BIP全球司库产品顶层设计
全球领先的数智化技术平台
技术一直影响企业的生产力和商业模式，也改变着财务管理的工作形态和工作方式，数智化底座成为信息化应用的基石，支撑企业的发展和业务诉求。
技术升级构筑全球司库的全新底座，推动财务管理的数字化和智能化水平，提升司库管理的精细化和个性化，加强司库管理的安全性和合规性。全球司库数智化平台通过融合化的方式提供服务，适配不断变化业务需求，为企业带来更高价值的应用。
在应用服务层，通过流程应用服务（pSaaS）和数据应用服务（dSaaS）的融合。将工具型应用系统向多元服务体升级，融合工具、能力、资源服务、应用、业务、数据、知识和专业服务为一体。
图1 司库管理的数智化底座
用友全球司库以BIP 数智化商业创新平台作为技术底座，从平台技术、应用架构到场景服务、用户体验、生态体系全面创新，位于全球领先水平。将数智化与信创化相结合，实现中国企业真正的国产化价值替代，铸成服务企业数智化的大国重器。
用友BIP全球司库应用架构
用友全球司库，以用户为中心的数智化感知体验，从角色化、可视化提供多端开放智能的服务应用，统一待办中心、消息中心、预警中心、应用中心、决策分析中心。将数据、智能、流程服务嵌入业务过程中，业务开展时有数据支撑，业务流程有智能加持。
用友全球司库在经营管理层面具备强大的功能，能够直观洞察全球资源，进行资金预测，从而有效指导企业资源配置和效果评价，并直联监管系统自动报送。
用友全球司库打造精益化全球账户闭环管理体系、智能统一的结算中台服务、高效运作的票证业务管理、四流合一的资金预算管理、高效运营的资金集中管理、债务融资的统筹管理、精益化的借款与担保管理、业财融合的应收账款清收、“期现合一”的衍生品管理、境外资金可视与安全管理、多维模型的决策分析，结合集中化的风险规则库和情景模拟，支撑业务全过程风险预判和管控策略制定。利用金融中台积累的金融产品数据要素、业务规则与适用场景，建立司库体系内的金融产品工厂，满足融资、债券、租赁、保函、保理、股权投资、基金、外汇衍生品等不断变化的业务类型，显著提升企业投融资管理过程的灵活性和多样性，激活金融资源的要素发挥，构建产融结合的战略生态，推动企业司库建设实现世界一流的数智管理目标。
图2 用友BIP全球司库应用架构
标签：顶层,数智,预控,数智化,用友,司库,企业 From： https://blog.csdn.net/Yonyou_BIP/article/details/142628013