城投行业融资迈向“筹融用管还评”卓越循环，用友Fast by BIP 很在行

二十大报告指出，“要建设现代化产业体系，坚持把发展经济的着力点放在实体经济上，推进新型工业化”。在这个大方向指引下，城投企业的思维将从过去的注重基础设施建设转向注重产业，从注重资产转向注重现金流；一系列政策也在大力推进城投行业的“投融建管营”一体化发展建设，要求实现更高效、更灵活的资金运作和项目管理，并借助数字化的融资手段，改善传统融资方式所存在的繁琐、低效的问题，提升融资效率。

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数字化新发展阶段

对城投行业投融资的新要求、新特征

国资委对城投行业的投融资管理也提出了明确的要求，其中包括规范性、可追溯性和数字化等特征。规范性要求意味着投融资活动必须遵守相关法律法规和政府政策，确保操作的合规性和风险的有效防范。可追溯性要求则强调投融资活动的每一步都应有清晰的记录和监管，以便进行审计和追溯，增强透明度和监督能力。数字化特征则提倡将投融资管理过程中的各项操作、数据和信息进行数字化处理和管理，提高管理效率和准确性，这是数字化转型的宏观指引，也是现阶段城投行业投融资的新特征表现。

在政策的要求下，城投企业需要积极适应宏观政策和市场需求，创新融资方式。一方面，它们需要优化融资结构、降低融资成本，以符合中国式特色现代化的政策目标；另一方面，城投行业在投融资方面需要变得更加规范和透明，以确保合理利用资金、降低风险和提高效率。

基于此，越来越多的城投国企，通过建设完善数字化信息平台，将各项房产使用、闲置资产、出租、出借等信息在系统中实时呈现，通过直联外部金融机构灵活运用金融工具动态调配内外部金融资源，并进行全流程管控，实现了规范化、动态化、可视化、数据化和一体化管理，从而强化对资产资源的统筹力度，提高对金融资源的管理水平。

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城投行业投融资

数字化转型新流程、新举措

数字化转型过程中，投融资的管理新特征势必要求有创新意识的领先城投企业采取一系列新措施、新手段、新技术。利用数字化转型来重构内外部资金等金融资源管理体系，更灵活运用内外部金融资源，实现资金管理效能的持续，从而打造更高质量的融资管理全流程是铸造城投新能力的新举措。

高质量的融资管理全过程将需要统筹各产业的融资专项预算为出发点，构建从融资方案制定、融资合同签署、融资款项支取、融资还本付息的线上化的全流程管理，并通过联动外部金融市场数据，结合内部运营数据构建数字化的风险评价体系，持续优化融资风控质量。

1 建立融资业务与资金专项预算联动机制

统筹各产业的融资预算，细化融资计划、加强计划执行关联协同，加强融资计划的控制作用，按短、中、长不同期限融资需求编制，基于标准流程下的台账信息与内外部监控数据的集成来辅导融资审批决策；以保障流动性预测所需的最佳现金持有量为指引，持续优化集团流动性指标，通过定期监测流动比率、速动比率、货币资金余额总资产比、自由现金流等流动性指标的波动情况，协同融资业务的实时监测数据进行各项融资活动的开展。

2 完善融资全周期管理，实现金融资源内外协同

全面系统地实现整个融资过程各环节的数字化、线上化管理，实现融资与资金结算共享平台、财务核算、投资管理等流程互联互通，满足对债务还本付息的业财数据的深度融合，实现授信、担保、融资指标的动态管理和实时监控；实现还本付息付费自动生成相应计划台账、自动化联动推送付款、自动化财务入账。

3 发挥数据要素新价值，前置风险管控提升融资质量

充分挖掘数据要素价值，打造数字化风控体系。整合融资运营数据与外部市场化行情，建立融资机构及成员单位画像，将银行授信资源、债券资源统一管理，总额余额、切分占用释放等融资数据动态实时更新，无缝嵌入融资全流程中实现对授信、担保、融资风险的实时预警，逐步实现风险计算参数化、风险等级可视化、风险跟踪流程化的高质量风险防控。

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用友全球司库

数智化融资管理平台的新功能、新能力

作为全球领先的企业数智化软件与服务提供商，用友专注企业全球司库管理系统建设二十余年，依托多年沉淀的领先实践经验，以及数智化创新能力，提供科学高效的融资手段，配套契合管理需求和业务场景的融资产品服务，提供了满足城投企业构建高质量数智化的融资管理平台。

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实现融资数据的实时监测:聚焦融资管理数据不准确、过程不透明、成本不清晰、决策难支持、风险难管控、工作难协同等痛点和需求，基于“投融资管理”一体化的原则，打造融资数据标准化，融资过程透明化，投融资管理一体化，决策支持动态化，风险控制体系化的数字化融资管控平台，支撑企业“投融建管营”一体化创新发展的综合运营管理模式。

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保障融资数据标准统一：通过基础技术平台强大的数据建模能力，构建标准统一的融资数据平台，通过平台开放、灵活的系统集成能力，实现与投资、建设、财务、资产管理、企业运营等系统数据共享和业务集成。

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满足融资过程透明留痕：覆盖融资计划、融资方案、融资申请、融资合同、放款、计息、付息、还本的融资全生命周期过程管理，融资过程留痕、统一，支撑内外部审计。

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构建投融资管理一体化：与投资管理模块一体化设计，协同应用，支撑企业投融资一体化管理，如基于投资计划自动生成资金计划所需数据，利用融资分析支撑投资决策等。

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支持分析决策动态化：通过平台强大的计划工具、报表工具和多维分析工具，灵活实现融资利息、成本、结构、现金流等方面的分析，以指标、图表、报表等多种形式动态展现，支撑业务、管理和战略决策。

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确保风险管控体系化：通过固化融资业务流程，利用预警平台设置阈值提醒，有效防范、监督和管控融资风险，如通过设置还本付息提醒防范债务违约风险，通过设置大额支付预警防范流动性风险。   

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用友 Fast by BIP普及领先数智融资

新模式、共促城投释放新势能

在面向城投行业可持续经营发展的时代使命，在国资委战略部署的统筹指引下，城投行业未来会有更多元化的业务场景互动融合，需要满足从业务中来到业务中去，融合企业实际经营场景，覆盖企业各类经营活动中的多样化的业务场景，及时有效提供财务支持；实现从资金流、业务流、数据流的深度融合共享，促进数字化转型建设赋能企业效能的提升，从业务创新到战略引领的前瞻性目标的实现。

用友BIP大型企业数智化速达包（用友Fast by BIP）提供了面向城投行业领先实践，通过一个订阅式服务包，让城投企业数智化建设与运营“快速上线、快速见效，省事、省钱”；服务包中套装了央国企领先实践的司库应用服务，覆盖了全周期管理的数智化融资管理新功能，是用友全球司库基于用友多年在财务、财资业务经验，满足城投建立多元可持续融资创新机制的敏捷探索，助力城投行业高质量发展。