【用户案例】破局与超越：承德银行如何通过RPA重塑监管统计流程

近年来，承德银行不断努力，力求在监管报表提交领域实现智能化转型。面对报表数据零散分布于多元业务系统、缺乏成熟数据仓库支持、以及依赖传统手工填报和自下而上的逐级上报流程等挑战，该行采取了一系列革新措施。这些措施包括：细致审视并强化报送流程中的薄弱点，深入剖析智能化报送障碍，构建针对性的数据仓储解决方案以适应监管要求，融入RPA（机器人流程自动化）技术，设计智能审核工具，推动报表开发自动化进程，并勇于尝试新的工作策略与方法。这一系列行动从根本上重塑了原有的报表管理体系、填报模式及流转程序，大胆摒弃了基层统计员工的手动填报、复核与上报任务。

改革的成效显著，报表自动化水平大幅度提升。项目启动前，全行报表自动化比例尚不足30%，而今，总行层面的自动化率已攀升至91%；在支行层面，更是实现了100%的报表自动化。自动化报表的数量也出现了飞跃式增长，尤其在2021年内，共成功自动化处理了245份报表（当中涵盖了新引入的金融数据系统中的32份报表及35份利率备案报表）。

作为宏观经济策略与货币策略规划的关键参考，同时也担当着监控金融机构运营风险的重任，监管统计扮演着举足轻重的角色。近年来，监管报告的需求趋向精细与特定化，波及范围广泛，包括但不限于人民银行、银保监会等多个部门的金融统计、存款贷款标准化、以及1104项目等，总计近700份报表，这些报表设计精密，内部关联紧密，徒手填写不仅劳心费力，还潜藏大量出错风险。

针对监管统计过程中存在的效率低、准确度不高等顽固问题，承德银行组建了专项小组，深挖工作流程中的重复性劳动、报表手动生产瓶颈、人工核查缓慢及报送流程繁琐等问题。该行利用金融科技和人工智能等前沿技术，对监管报告机制进行了全面革新与优化，力求破除旧有障碍。

面对报表审核中涉及的人工下载及整理各类辅助文档的繁琐低效，承德银行巧借机器人流程自动化（RPA）之力，自动化执行这些任务。RPA技术通过模拟人类操作软件的流程，高效处理复杂而重复的任务，不仅极大提升了业务流程的智能化水平，还成功跨越了传统系统间的信息壁垒，显著减少了数据手动迁移的负担，有效管控操作风险。

针对人工复核报表的局限性，承德银行创新开发了一款报表智能复核工具，借助RPA技术，实现了报表的批量智能校验。这款基于Excel的简易工具，通过高级函数公式封装复杂的取数逻辑，自动生成指标数据并进行批量比对，快速标出差异，极大地提高了复核效率。

基于广泛的基层调研，承德银行深刻理解到一线工作的挑战，并由此确立了“以金融统计为先驱，精简监管报送流程”的策略。自2022年1月始，总行与分行携手承担起原属支行的人行金融统计上报职责，此举标志着承德银行历史性的一步——基层员工首次从繁重的监管统计任务中得到解脱，具有里程碑式的意义。

首先，报表自动化覆盖范围大幅度扩展。项目启动初期，全行报表自动化比率低于30%，而今，总行层面这一比例已跃升至91%，支行更是达到了百分之百自动化。2021年度见证了245份报表实现自动化编制的飞跃，包括新金数系统和利率备案系统的报表在内，自动化报表的数量急剧增加。随着项目深入，全行有望在近期达到报表自动化填报的全面覆盖。

其次，报表复核的准确性和效率得到了革命性的提升。随着RPA系统的部署，统计人员无需再手动下载海量基础报表和业务记录，复核流程得以极度简化。如今，统计人员只需登录办公系统接收复核报告，便能即刻掌握复核情况，工作强度和加班时间大大缩减。特别是，智能复核工具与RPA的结合运用，使得以金融统计大集中报表为代表的工作中，原本需各分支耗费数十甚至上百小时的资料准备和复核过程，缩短至仅需几个小时，效率提升高达百倍以上。

再次，支行统计人员的角色和工作重心实现了转变。以往，每逢监管报表提交高峰期，统计人员需牺牲节假日加班加点。项目改革后，通过优化填报和复核流程，超过两百名支行统计人员的工作被总分行有效接管，彻底解除了他们每月特定日期到岗的压力，使他们能够更好地投入到业务支持中，既促进了业务发展，也缓解了员工的负担。

此外，报送流程的精简和统计团队的重组，不仅加速了报送效率，也增强了团队的凝聚力和职业自豪感。尽管统计团队规模有所精简，但通过合理的资源配置和专业化管理，团队整体效能显著增强，凸显了高素质人才在团队建设中的核心价值。

展望未来，承德银行将继续深化金融科技的应用，将本次实践的成功经验作为推动数据治理和数字化转型的坚实基础。秉承“实践出真知，创新促发展”的理念，承德银行将不断探索金融创新路径，致力于金融服务的高质量提升，为金融业的持续繁荣贡献力量。