借贷平台imB被爆为庞氏骗局，非法吸金诈骗逾25亿

日前，在台湾成立8年的不动产借贷媒合平台「imB」竟遭爆有95%债权都是造假，并藉由这种方式非法吸金25亿元，该平台负责人曾国纬在消息传出后曾召开协调会，宣称会负责到底，但之后突然神隐，涉嫌卷款潜逃。接下来让我们一起了解这起庞氏骗局。

根据调查，imB是由台湾金隆科技公司经营的平台，主要业务是通过网络行销进行P2P的不动产债权借贷媒合，主要协助一些无法向银行借钱的小企业，为他们抵押的不动产寻找借款人做土地抵押设定，之后借款人可以再使用imB的服务，将手上债权以小额方式卖给其他投资人，例如500万元的债权，就可以拆成100个5万元。

前几年imB都是这样运作，而投资人的报酬率平均为5～8%，然而，就在上个月初，imB突然强迫投资人延后领回本息，不久又宣布本金暂时不能提出，只允许领息，还一边发行假债券，一边提高利息，试图诱骗投资人入金，以挖东墙补西墙的方式拖延，但最终纸仍包不住火，从4/20开始停付利息。

目前imB平台的受害者遍布全台，台北、新竹、桃园都已成立自救会，LINE上也有成员数千人的自救会群组。其中多位受害者投入金额高达数百万，如今恐怕难以追回；更有人指出，该公司其实从2021年初就有拒绝归还本金的违约情形，并且通过虚假债权吸金来付利息，根本就是活脱脱的资金盘。

针对本次事件，金管会回应已有收到民众针对imB的询问，并且强调网络借贷平台必须遵守不得涉及收受存款或储值、不得违反公平交易法与多层次传销管理法等「五不原则」，至于该平台的实际状况，将由司法检调机关进行详细的调查与判断。

台湾首家P2P网络借贷平台「乡民贷」则呼吁大众，imB出事不等于P2P贷款有问题，就像诈骗集团假冒检警行骗，并不代表检察官有问题，应将重点放在选择合法、受监管、自律的业者。

日前，英国金融行为监管局（FCA）也更新其示警名单，提醒投资者注意名为Invest Ehub的实体，因为该公司进行了需经FCA授权的业务活动，但从未获得FCA授权或在FCA注册，在没有FCA监管的情况下运营业务。

名称：Invest Ehub

注册国家、地区：中国

根据外汇天眼APP的查询结果，Invest Ehub是成立不到1年的交易商，目前不仅展业区域存疑，也找不到有效的监管牌照资讯，对投资人相当没有保障，因此被判定具高级风险隐患，评分只有1.04。

目前Invest Ehub的官网仍正常运作中，但网站看起来有点简陋，而且公司简介内容相当笼统，加上多数投资人关心的监管牌照号码付之阙如，看起来有相当高的诈骗疑虑，实在难以让人信任。

使用WhoisDog查询这个网站，则会看到其设立时间是2022/6/13，在2023/4/2才更新过，到现在只有短短1个多月，而且将在2023/6/13到期，看起来就很像是黑平台所使用的免洗诈骗网站。有鉴于此，外汇天眼对Invest Ehub的评价与FCA相同，建议投资人应尽避免使用这家交易商，另寻更安全的投资平台。

总结

从imB平台事件与FCA针对Invest Ehub的示警，可以看到金融市场确实存在各种风险，因此投资人在入金到任何平台之前，一定要先了解其运作模式并确认安全性，以免落入黑平台的陷阱，蒙受不必要的损失。

外汇天眼温馨提醒：在做外汇交易之前，一定要审核清楚外汇平台的资质以及官网信息，以防上当受骗，如遇外汇难以出金问题或者诈骗，应立即收集证据报警，同时曝光维权。